Die Financial Conduct Authority (FCA) hat kürzlich Finanzunternehmen aufgefordert, dafür zu sorgen, dass Parlamentarier, hochrangige Beamte und ihre Familien nicht ungerecht behandelt werden. Hier ist, was Sie wissen müssen.

Schlüsselpunkte

• Gesetzgebung: Unternehmen müssen gemäß internationalen Standards zusätzliche Überprüfungen von politisch exponierten Personen (PEPs) durchführen.
• FCA Review: Die meisten Unternehmen unterziehen PEPs keinen übermäßigen Kontrollen, aber es sind Verbesserungen erforderlich.
• Durchführbare Schritte:
  • Strenge gesetzliche Definition von PEPs, Familienmitgliedern und assoziierten Personen.
  • Unverzügliche Überprüfung des PEP-Status, sobald sie ihr Amt verlassen.
  • Den PEPs die Gründe für ihre Maßnahmen klar mitteilen.
  • Bewertung des tatsächlichen Risikos und Sicherstellung, dass die Informationsanfragen diesen Risiken entsprechen.
  • Verbesserung der Mitarbeiterschulung zum Umgang mit PEPs.

jüngste Aktualisierungen

Seit Januar 2024 gelten PEPs aus dem Vereinigten Königreich im Vergleich zu ausländischen PEPs als weniger riskant. Einige Firmen haben bereits damit begonnen, Verbesserungen vorzunehmen.

die Vorschläge der FCA

• Behandlung britischer PEPs als geringeres Risiko.
• Nicht leitende Beamte sollten nicht allein aufgrund ihrer Position als PEPs behandelt werden.
• Mehr Flexibilität bei der Genehmigung von PEP-Beziehungen innerhalb von Firmen.

Die FCA betont, dass Firmen nicht auf aktualisierte Leitlinien warten sollten und die notwendigen Änderungen jetzt umsetzen müssen. Eine kontinuierliche Überwachung wird sicherstellen, dass die Firmen die Vorschriften einhalten.

Wenn PEPs unzufrieden sind, können sie sich direkt bei der Firma oder beim Financial Ombudsman Service beschweren. Einige Firmen haben spezielle Ansprechpartner für PEPs.